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日益火爆供應鏈金融的發展前景究竟有多大?

發布時間:2018-04-27 分類:趨勢研究

近日,商務部、工業和信息化部、生態環境部、農業農村部、人民銀行、國家市場監督管理總局、中國銀行保險監督管理委員會和中國物流與采購聯合會等8部門聯合發布《關于開展供應鏈創新與應用試點的通知》(以下簡稱《通知》),提出在全國范圍內開展供應鏈創新與應用試點。

根據《通知》,此次試點工作將在城市與企業之間分別展開。其中,試點城市的主要任務是出臺支持供應鏈創新發展的政策措施,優化公共服務,營造良好環境,推動完善產業供應鏈體系,并探索跨部門、跨區域的供應鏈治理新模式。試點企業的主要任務是應用現代信息技術,創新供應鏈技術和模式,構建和優化產業協同平臺,提升產業集成和協同水平,帶動上下游企業形成完整高效、節能環保的產業供應鏈,推動企業降本增效、綠色發展和產業轉型升級。試點實施期為兩年。

供應鏈金融方興未艾

據了解,供應鏈金融目前在我國仍處于發展階段,受益于互聯網的不斷發展,供應鏈金融發展迅速。據報告,到2020年,我國供應鏈金融市場規模可達15萬億元左右。在此背景下,供應鏈金融ABS(資產支持證券)應運而生,互聯網公司和行業核心企業紛紛試水。

3月以來,小米公司供應鏈金融ABS、德邦螞蟻供應鏈金融應收賬款ABS相繼獲批,滴滴新型供應鏈金融ABS亦取得上海證券交易所的無異議函。業內人士表示,受益于互聯網的不斷發展,供應鏈金融發展迅速,并衍生出新的模式。未來,隨著金融科技的快速發展,供應鏈金融也將不斷創新,迎來爆發。

“供應鏈并不是一個新詞匯,很多年前就提出的‘產業集群’,本質就是供應鏈:圍繞核心企業,加上上游供應商、下游經銷商,形成一個產業集聚生態圈。”專家表示,“日常生活中很多終端產品需要通過產業生態圈來實現,如汽車、大型家電以及一些高新技術領域的終端產品,都需要龐大的資金規模。如何引入互聯網的概念,更好地扶持生態圈里中小企業的發展,把供應鏈金融做出新意,是值得思考的問題。”

供應鏈金融有效實現商流、物流、信息流、資金流的合一,“互聯網渠道扁平化的同時,也加劇了供應鏈金融的需求,國內供應鏈金融與互聯網相結合,衍生出新的模式。”

把傳統業務做出新意的根本目的,是要解決以往的痛點。一是資金墊付的壓力,特別是訂單、備貨、交保證金、人員工資等都需要墊付費用,會造成很大的資金壓力。二是回款周期長,從前期備貨、貨物的生產、運輸、銷售到最后拿到貨款,短則兩三個月,長則一年,客觀上增加了企業的成本。三是融資渠道少,供應鏈上的中小企業往往缺少可抵押的資產、存貨、應收票據等。

新技術促新業態爆發

通過智能化線上融資系統、精細化自動運營系統、科學化大數據風控系統和開放化業務合作系統相互配合,可以實現供應鏈金融上的精準融資。

不僅如此,作為承載信用記錄的分布式“賬本”,區塊鏈技術也正與供應鏈金融有著極高的契合度。例如,供應鏈金融ABS基礎資產多為債券類,而區塊鏈技術無需借助第三方呈現交易對手信用歷史,解決了各方對底層資產質量真實性的信任問題。

區塊鏈的引入,使得供應鏈上的每筆交易都得以錄入,并開放給所有參與者,加強底層資產透明度和可追責性。由于區塊鏈等技術結合互聯網大數據風控技術的出現,使得原來無法作為ABS底層資產的企業資產,如消費信貸資產、應收賬款資產、融資租賃資產等存量資產能夠得以重新盤活。總體來看,隨著科技金融技術的快速發展,未來的供應鏈金融將不斷創新迎來爆發,而供應鏈金融ABS也有望成為資產證券化領域的‘藍海’。

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